金融機関からの紹介を増やす3つの秘訣 – 税理士が知っておくべきパイプ作りと信頼構築術

税理士事務所が安定した顧客基盤を築くためには、金融機関からの紹介は非常に重要なチャネルの一つであると言われています。特に、金融機関経由で紹介される法人クライアントは、経営基盤がしっかりしており、財務状況が健全で優良企業であるケースが多く、長期的な顧問契約につながる可能性も高いと言われています。そのため、税理士としては、金融機関との強固なパイプ作りは重要なテーマです。
本記事では、金融機関からの紹介を増やすために効果的な3つの秘訣をご紹介します。これらは、多くの税理士・会計事務所で見聞きしてきたアプローチ方法であり、今すぐにでも取り組める内容も含まれます。

税理士先生が金融機関からの紹介を増やすためには、以下の3つのポイントが考えられます。

1. 日常的な接点の強化
2. 信頼されるための情報提供とサポート
3. 継続的な関係構築と担当者変更対策

これらのポイントをしっかり押さえることで、単なる一時的な関係ではなく、長期的に信頼される税理士としてのポジションを確立することができます。

金融機関とのパイプを強化するための基本は、日常的な接点を増やすことです。以下の具体的な取り組みが考えられます。

物理的な接点を意識することで、信頼関係を深めやすくなります。定期預金口座の開設にとどまらず、経営相談や財務アドバイス、相続相談などの提供も有効です。例えば、金融機関のクライアント向けに、相続相談会の実施や、経営改善計画の策定支援や資金調達に関するアドバイスを実施するセミナーや勉強会を開催するなど、金融機関のクライアントとの接点を持つことができると理想的です。

金融機関主催の定期イベントやセミナーに積極的に参加し、担当者との距離を縮めることです。例えば、金融機関が主催している、地域の経営者セミナーや交流会などに参加し、直接コミュニケーションの機会を増やすことが考えられます。

地域のコミュニティに積極的に参加し、顔を知ってもらう機会を増やすことです。例えば、商工会や異業種交流会での定期的な交流や共同プロジェクトの実施などが考えられます。町のお祭りなどのローカルなつながりも、地域によってはとても大切なものとなるでしょう。

金融機関が税理士に求めるのは、単なる記帳業務だけではなく、経営支援やコンサルティングの視点であるということを、複数の金融機関に勤務する方から聞いたことがあります。以下のようなサポートが信頼構築に役立つのではないかと考えます。

最新の税制改正や経済動向に関する情報を定期的に提供し、金融機関の担当者にとって頼れる存在になる。例えば、四半期ごとのニュースレターや月次レポートの提供など。

クライアントの経営課題に対して具体的なソリューションを提示し、パートナーとしての関係を構築する。例えば、資金繰り改善や利益率向上の提案など。税理士先生の得意分野と合致するソリューションの提示であることが理想です。

金融機関の担当者が異動することは避けられません。その際にも関係が途絶えないよう、丁寧な引継ぎを行ってもらえるようにしていただくなど、組織的な関係構築が重要です。

今回ご紹介した3つの秘訣、「日常的な接点の強化」「信頼される情報提供とサポート」「継続的な関係構築と担当者変更対策」は、いずれも金融機関との長期的な信頼関係を築くための大切な取り組みとなります。

これらの取り組みによって、金融機関からの紹介案件が増加し、事務所の経営がより強固なものになることが期待できます。 ぜひ、これらのポイントを実践に取り入れてみてください。